Buchhaltungseinstellungen – Bankkonten

Dieses Fenster erreichen Sie unter «Einstellungen -> Tabellen -> Buchhaltung -> Bankkonten».

Hier erfassen Sie zu Ihren Bank-/PostFinance-Konten die Angaben, die für elektronische Zahlungsaufträge und für die Rechnungsstellung vorausgesetzt werden.

Es können problemlos mehrere Bank-/PostFinance-Konten erfasst werden. Diese sind danach ersichtlich:

• im Debitorenfenster, beim Abbuchen der Debitoren, wenn Sie im Feld Bankkonto die Help-Taste drücken.
• im Kreditorenfenster oben in der Liste der Bankkonten.
• im Autragsfenster unter unter Übersicht

Abbildung: Fenster «Bankkonten» mit Beispielsdaten

Feldreferenzen

Buha-Nummer

Geben Sie die vierstellige Nummer zu diesem Buchhaltungskonto aus Ihrem Kontenrahmen ein (typischerweise 1020).

DTA-Absender

Geben Sie Ihren Firmennamen, Postleitzahl und Ort ein (entspricht Kontoinhaber).

Kontonummer

Geben Sie die internationale Bankkontonummer (IBAN) des Kontos ein (ersichtlich auf Bankauszügen). IBAN ist die international standardisierte Darstellung einer Kontonummer und ab 2020 ist ihre Verwendung in der Schweiz obligatorisch.

Clearingnummer

Geben Sie die Bankclearing-Nummer des Finanzinstituts ein.

DTA-Identifikation

Feld kann leer gelassen werden.

Verfahren

Markieren Sie den Nachrichten-Standard ISO 20022, pain.001.

BIC NR

Geben sie den SWIFT/BIC-Code Ihres Finanzinstituts ein. Dieser eindeutige Identifikationscode setzt 11 Zeichen voraus. Die z.T. noch vorhandenen 8-stelligen Codes müssen mit 3 "X" am Ende ergänzt werden (z. B. POFICHBEXXX).

Dieses Konto für Fakturierung verwenden

Markieren Sie dieses Feld mit einem Häkchen, wenn das Konto im Auftragsmodul zur Rechnungstellung verwendet werden soll. Diese Einstellung kann auch mehreren Konten hinterlegt sein. Unter "Einstellungen ➔ Debitoren" muss allerdings das Standardkonto voreingestellt werden.

Im Auftragsmodul kann später im Register "Übersicht" ein vom Standard abweichendes Bankkonto einem Auftrag zugewiesen werden.

ESR-Informationen

Dieses Konto für ESR verwenden

Markieren Sie dieses Feld mit einem Häkchen, wenn Sie dieses Konto für das Bedrucken von orangen Einzahlungsscheinen verwenden.

ESR-Teilnehmer-Nr.

Diese Information erhalten Sie von Ihrem Finanzinstitut.

ESR-Teilnehmer-Nr. auf EZS

Falls die Teilnehmernummer im zweiten Block führende Nullen hat, können diese auf dem Einzahlungsschein platzsparend weggelassen werden (z. B. 01-005070-9 wird zu 01-5070-9).

ESR-Nr.

'Automatisch': Der Helper errechnet die Referenznummer auf dem Einzahlungsschein (ESR). Dies ist die empfohlene Standardeinstellung, andere Möglichkeiten auf Anfrage.

ESR-Format

Dies ist eine sehr spezielle Einstellung, die Sie vermutlich nicht verwenden.

ESR/QR-EZS

Wählen Sie, ob beim Rechnungsdruck ein oranger Einzahlungsschein, ein Einzahlungsschein mit QR-Code, beides oder gar kein Zahlungsbeleg gedruckt werden soll. Beachten Sie, dass eine QR-IBAN für dieses Konto definiert sein muss, damit QR-Code Rechnungen gedruckt werden können!

E-Bill

Biller-ID

Wird nur für den elektronischen Rechnungsaustausch über einen Biller Service Provider benötigt.

QR-Code EZS

QR-IBAN

Definieren Sie eine QR-IBAN für dieses Konto, um QR-Code Einzahlungsscheine drucken zu können. Die QR-IBAN hat das selbe Format wie eine normale IBAN Nummer. Der einzige Unterschied ist die 5. Stelle; Diese muss aus einer 3 bestehen. Sie erhalten diese neue QR-IBAN von Ihrer Bank.

Umstellung auf den neuen Zahlungsstandard ISO 20022

Im Folgenden geht es um das Fileformat, das für ausgehende Zahlungen verwendet wird, also das File, das Sie im Kreditorenmodul erstellen und danach ins Online-Banking-System Ihres Finanzinstituts hochladen.

Die Schweizer Banken haben den alten Datenträgeraustausch-Standard DTA eingestellt und durch den international anerkannten Standard ISO 20022, pain.001 ersetzt. ISO 20022 ist zudem Grundlage für die QR-Rechnung, die bis Mitte 2020 eingeführt wird.
Notwendige Änderungen für den neuen Standard:

• Öffnen Sie über Hauptmaske ➔ Einstellungen ➔ Tabellen ➔ Buchhaltung ➔ Bankkonten das entsprechende Fenster mittels Doppelklick.
• Wählen Sie das Bankkonto oben in der Liste, welches Sie umstellen möchten.
• Klicken Sie auf 'Ändern'.
• Geben Sie im Feld 'Kontonummer' die IBAN Ihres Kontos ohne Leerzeichen ein.
• Geben Sie im Feld 'BIC', den Bank Identifier Code ein (international gültige Bankleitzahl).
  Den BIC finden Sie auf der Webseite Ihrer Bank oder hier: [1]
• Wählen Sie bei 'Verfahren' die Option ISO 20022 pain.001.
• Übernehmen Sie die Änderungen mit 'OK'.

Falls Sie in Ihrem Helper keine Option 'ISO 20022' finden, muss Ihr Helper aktualisiert werden. Wenden Sie sich bitte an support@profile.ch.

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